27-ноя, 2018, 21:52 57 0


 Заблокирован личный кабинет Сбербанка может быть по нескольким причинам. Самая распространенная из них – это подозрение на нелегальность осуществляемых операций. Например, такое возможно при постоянном обналичивании денежных средств, поступивших безналичных путем. Личный кабинет также может быть заблокирован и при причастности к терроризму. Таких людей даже включают в специальный перечень, после чего с ними не будет работать ни один банк.

 

Закон 115-ФЗ

 Обязанность банков по проверке и анализу финансовых операций клиентов прописана в законе 115-ФЗ. Вот почему при подозрениях на нелегальность Сбербанк блокирует доступ к личному кабинету. Также он имеет право:

  1. Заблокировать счета и карты.
  2. Отказать в безналичном перечислении.
  3. Запретить выдачу наличных.

 

 Основная цель закона 115-ФЗ – это контроль теневых доходов и пресечение финансирования терроризма.

 

сбербанк заблокировал личный кабинет по 115 фз

Cбербанк заблокировал личный кабинет по 115-ФЗ

 

Заблокирован личный кабинет Сбербанк онлайн, что делать?

 Если Сбербанк заблокировал доступ в личный кабинет, первым делом подготавливается пакет подтверждающих документов. Для этого используются договоры займов и аренды, расчетные листы с места работы, долговые расписки. Четкого перечня у Сбербанка нет. Используются все документы подтверждающие законность операций и каналы поступления средств. Доступ в личный кабинет будет восстановлен только после их рассмотрения и проверки.

 

Как отправить подтверждающие документы?

 При уведомлении клиента о блокировке Сбербанк указывает способ отправления документов. Чтобы быстро восстановить доступ, отправку осуществляют способом, который был указан.  Чаще для отправления используют электронную почту. Для этого делают скан копии документов в формате PDF. Реже клиента просят посетить офис.

 

Как не попасть под подозрение

 Если не хотите, чтобы интернет банк заблокировали, придерживайтесь следующих правил:

  1. Не переводите через счета и карты чужие денежные средства.
  2. Не снимайте деньги.
  3. Не используйте счета и карты для предпринимательской деятельности.
  4. При проблемах сотрудничайте с банком.

 

Если в течение года блокировка осуществляется больше 2 раз, счет закрывается совсем.